Кто такие дропы и как не стать жертвой мошеннических схем

Принимают сомнительные предложения о работе

Частая схема мошенников — объявления о работе с лёгким заработком при минимальных усилиях. Например, это могут быть сообщения в мессенджерах (группах, каналах и т.д.) о поиске людей, готовых отдать свои банковские карты в аренду, оформить новые карты на свои личные данные. Мошенникам нужны ваши карты, чтобы:

• обналичивать средства, добытые преступным путём;
• вести нелегальный бизнес;
• запутывать следы сложной цепочкой переводов;
• избежать наказания и не попасть в руки полиции.

Совет: никому не передавайте данные своих карт.

Занимаются криптовалютой

Покупка или продажа криптовалюты также может сделать любого частью мошеннической схемы. Например, при продаже криптовалюты вы получаете перевод на карту, однако эти деньги могут оказаться крадеными — таким образом вы становитесь звеном в длинной цепочке по легализации (отмыванию) денег, даже не подозревая об этом.

Совет: помните, что криптовалюта — это всегда большие риски.

Отвечают на звонки от мошенников и переводят им деньги

Есть огромное количество различных схем телефонного мошенничества. В контексте дропперства они могут быть такие: вам на карту поступают деньги от неизвестного человека. Затем он связывается с вами и говорит, что ошибся при переводе и просит отправить деньги по указанным реквизитам.

Совет: в таких случаях возврат нужно оформлять через поддержку вашего банка, а не обычным прямым переводом. Так вы подстрахуете себя и не станете потенциальным участником в дропперской схеме.

Главное, что они хотят сделать — заставить вас почувствовать две эмоции: страх потерять свои средства или же большую радость — «вы победитель!»

Какие признаки подскажут, что перед вами мошенники:

• Вас торопят и требуют незамедлительных действий — мошенники давят на отсутствие времени, «единственный шанс» и т.п.
• Вам угрожают и давят авторитетом — мошенники представляются «представителями органов власти», угрожают проблемами с законом, если не будут выполнены их требования.
• Вам запрещают общаться с третьими лицами — мошенники пытаются изолировать вас, чтобы вы не смогли услышать мнение друзей, родственников или поддержки банка. Поэтому настаивают, чтобы вы ни к кому не обращались, ссылаясь на выдуманные «соглашения о неразглашении», конфиденциальность информации и другие причины.

Мошенники собирают данные из открытых источников и слитых баз данных. Они заранее знают, на что надавить, какую тему затронуть. Пожалуйста, будьте бдительны и не оставляйте ваши личные данные на сомнительных ресурсах.

Больше информации о том, как обезопасить себя во время звонков мошенников и при покупке онлайн — в наших статьях:

• Признаки телефонных мошенников
• Онлайн-покупки: как не потерять деньги

Неважно, стали вы жертвой мошенников или нечаянным участником мошеннической схемы, — как только вы поняли, что вас обманули, нужно предпринять следующие действия:

1. Прекратите все контакты с мошенниками и заблокируйте карту. Это нужно сделать прежде всего — в мобильном приложении вашего банка, звонком на горячую линию или в ближайшем отделении.
2. Сообщите в банк, что была совершена операция без добровольного согласия.
3. Напишите заявление в полицию и сообщите сотрудникам всю имеющуюся информацию. Например, если вы знаете данные паспорта — это будет одним из оснований обязательного отключения мошенника и его реквизитов во всех банках.

Не верьте обещаниям мошенников о лёгком заработке. В зависимости от обстоятельств вам могут грозить реальные сроки и штрафы (174 УК РФ, 159 УК РФ). Также данные злоумышленников передаются в реестр ЦБ. В случае попадания в базу данных дропов можно столкнуться с ограничениями доступа к собственным счетам, отказе в обслуживании со стороны Банков. Даже если вы стали частью схемы неумышленно, вы всё равно оказали содействие в хищении средств, что делает вас полноценным участником преступления. Будьте бдительны.